Beraten werden heißt Wissen erhalten
- Schritt 1: Kennenlernen - Wo wollen Sie hin?
In einem ersten Gespräch lernen wir uns kennen und finden zusammen heraus, was Ihnen wichtig ist, welche Ziele und Wünsche Sie haben und welche Fragen Sie aktuell haben. - Schritt 2: Übersicht – Was ist schon da?
Im zweiten Schritt erstellen wir eine Übersicht über Ihren Finanzstatus. Wir müssen herausfinden, ob Ihre Investition in die Zukunft reicht oder ob Sie eine Versorgungslücke haben. Dazu betrachten wir alle notwendigen Punkte: Ihre Einnahmen und Ausgaben, Versicherungsverträge, Geldanlagen und so weiter. - Schritt 3: Plan erstellen
Wenn alle Punkte klar sind, erarbeiten wir zusammen einen Plan, sozusagen einen persönlichen Reiseführer in Ihren Ruhestand: Wann wird in welcher Höhe Geld in welche Anlagen investiert, damit Sie im Ruhestand finanziell frei sind? - Schritt 4: Plan umsetzen und optimieren
Und dann gibt es nur noch eines: Plan umsetzen und jedes Jahr kontrollieren, ob alles passt.
Achten Sie in Ihrer Ruhestandsplanung auf folgende Punkte
Es gibt oft Dinge, die leider nicht oder nur zu wenig beachtet werden:
- Die meisten Menschen wollen verständlicherweise größtmögliche Sicherheit und übersehen dabei, dass Inflation und Steuer langfristig die Kaufkraft ihres Vermögens zerstören.
- Falsche oder zu geringe Vermögensstreuung erhöht die Risiken.
- Keine Überwachung und Regulierung der Vermögensstreuung erhöht die Risiken.
- Der tatsächlich benötigte Kapitalbedarf ist fast immer größer als befürchtet.
- Es wird nicht diszipliniert und zu wenig Vermögen aufgebaut, obwohl dies in der Regel möglich ist.
Verlassen Sie sich nicht auf den Staat!
Bedenken Sie, die geburtenstarken Jahrgänge kommen ins Rentenalter. Die Beitragszahler werden weniger. "Googeln" Sie mal nach, was das bedeuten wird für realistische Rentenhöhen, Pflege/Krankenkosten, fallende Immobilienpreise.
Meine Leistungen als Ruhestandsplaner
Meine Leistungen sind ausschließlich und speziell für ein einziges Ziel entwickelt, für Ihre finanzielle Freiheit im Alter.
- Ruhestandsplanung, Ruhestandsbilanz
- Vermögensaufbau und Vermögenssicherung für Ihre unterschiedlichen Lebensphasen und für Ihren finanziell unabhängigen Ruhestand
- Existentielle Sicherung für Aktiv- und Ruhestandsphase
- Staatliche Förderungen für die Ruhestandsplanung
- Sicherung Ihres Ruhestandsvermögens vor Währungsreform, Inflation und Steuer
- Heilung von privater Altersvorsorge
- Heilung von Pensionszusagen und BAV
Dafür begleite ich Sie langfristig und von Anfang an zuverlässig! Dafür übernehme ich Verantwortung!
Für eine eventuell erforderliche Begleitung in steuerberatender oder rechtsberatender Hinsicht habe ich die Möglichkeit, hierfür auf ein entsprechendes Expertennetzwerk zurückzugreifen.