Was qualifiziert mich für Sie?

Warum ist ein offenes Risikomanagementgespräch gerade für den selbständigen Unternehmer, Freiberufler und Gesellschafter-Geschäftsführer einer Kapitalgesellschaft so wichtig?

Ganzheitliches Risikomanagement für Unternehmer: Mehr Sicherheit für Ihr Vermögen

Als selbständiger Unternehmer, Freiberufler oder Gesellschafter-Geschäftsführer tragen Sie die volle Verantwortung für Ihr Unternehmen, Ihr Einkommen und Ihre private Alters­vorsorge. In einem ganzheitlichen Risikomanagementgespräch analysiere ich gemeinsam mit Ihnen, welchen finanziellen Risiken Sie ausgesetzt sind und wie Sie diese in eine tragfähige und zukunftssichere Strategie überführen können.

Dabei steht Ihre individuelle Situation im Mittelpunkt: Unternehmensstruktur, familiäre Verpflichtungen, steuerliche Rahmenbedingungen, bestehende Verträge und Ihre persönlichen Ziele für Vermögen und Ruhestand. Mein Anspruch ist es, Ihnen klare Entscheidungsgrundlagen zu geben, damit Sie vorausschauend statt reaktiv handeln.

Professionelle Begleitung Ihrer Diversifikationsstrategie für Ihr Vermögen

Ich begleite Sie bei der strategischen Diversifikation Ihres Vermögens, damit Sie nicht einseitig von nur einer Einkommens- oder Anlagequelle abhängig sind. Gerade Unternehmer investieren viel Kapital und Zeit in das eigene Unternehmen und vernachlässigen häufig den systematischen Vermögensaufbau außerhalb der eigenen Firma.

Im Rahmen des Risikomanagementgesprächs prüfe ich mit Ihnen, wie Ihre Vermögenswerte aktuell verteilt sind: Unternehmen, Immobilien, betriebliche und private Alters­vorsorge, liquide Mittel, Beteiligungen oder weitere Anlageformen. Ziel ist eine Struktur, die Renditechancen nutzt, gleichzeitig aber Krisen, Ausfälle und Marktveränderungen besser abfedern kann.

Mehr als drei Jahrzehnte Erfahrung mit unterschiedlichsten Alters­vorsorgemöglichkeiten

Seit über 35 Jahren beschäftige ich mich intensiv mit den verschiedensten Formen der Alters­vorsorge für Unternehmer und Führungskräfte. Dazu gehören unter anderem betriebliche Modelle, private Renten- und Lebensversicherungen, fondsgebundene Lösungen, Immobilienstrategien, Kapitalmarktanlagen sowie Mischformen.

Aus dieser langjährigen Praxiserfahrung weiß ich, welche Lösungen sich in der Realität bewährt haben – und welche zwar gut klingen, langfristig aber zu Enttäuschungen führen können. Ich kenne die Vor- und Nachteile der gängigen Alters­vorsorgebausteine aus vielen konkreten Fällen und bringe dieses Wissen strukturiert in unser Gespräch ein.

Vorteile und Nachteile klar erkennen statt Versprechen glauben

Viele Unternehmer stehen vor einer Fülle an Angeboten, Produktversprechen und steuerlichen Detailfragen. Im Risikomanagementgespräch geht es darum, Transparenz zu schaffen: Welche Kosten fallen an? Welche Garantien sind tatsächlich belastbar? Welche Risiken tragen Sie selbst? Welche rechtlichen und steuerlichen Aspekte müssen beachtet werden?

Ich zeige Ihnen systematisch auf, welche Alters­vorsorge- und Anlagestrategien zu Ihrer Lebensplanung passen und wo mögliche Fallstricke liegen. So können Sie bewusste Entscheidungen treffen, statt sich auf rein produktorientierte Verkaufsargumente zu verlassen.

Finanzielle Fehlentscheidungen vermeiden durch fundierte Expertise

Fehlentscheidungen in der Alters­vorsorge oder im Vermögensaufbau machen sich oft erst viele Jahre später bemerkbar – dann ist eine Korrektur häufig nur mit Verlusten möglich. Mit meiner langjährigen Erfahrung helfe ich Ihnen, teure Irrtümer frühzeitig zu erkennen und zu vermeiden.

Gemeinsam prüfen wir unter anderem:

• ob Ihre bestehenden Verträge Ihre Ziele tatsächlich unterstützen
• ob Risiken wie Berufs­unfähig­keit, Krankheit, Haftung oder Todesfall ausreichend berücksichtigt sind
• ob Ihre Alters­vorsorge Ihrem tatsächlichen Versorgungsbedarf entspricht
• ob Laufzeiten, Flexibilität und Kostenstrukturen Ihrer Lösungen zu Ihrer Unternehmerbiografie passen

Auf Basis dieser Analyse erhalten Sie konkrete Handlungsempfehlungen, wie Sie Ihre Struktur optimieren und künftige Fehlentwicklungen begrenzen können.

Typische Risiken für Unternehmer im Fokus

Unternehmer sind besonderen finanziellen und rechtlichen Risiken ausgesetzt. In meinem Risikomanagementgespräch betrachte ich deshalb nicht nur einzelne Produkte, sondern Ihre Gesamtsituation. Dazu zählen unter anderem:

• Abhängigkeit des privaten Vermögens vom Erfolg des Unternehmens
• fehlende oder unzureichende Absicherung der Arbeitskraft
• Lücken in der Hinterbliebenenversorgung
• Risiken aus Bürgschaften, Haftung und persönlichen Sicherheiten
• Klumpenrisiken in Immobilien oder Beteiligungen
• unklare Nachfolge- und Übergaberegelungen

Ich helfe Ihnen, diese Risiken greifbar zu machen und in eine strategische Gesamtlösung zu überführen, die zu Ihrer Lebens- und Unternehmensplanung passt.

Strukturiertes Gespräch statt oberflächlichem Produktverkauf

Im Mittelpunkt steht ein strukturiertes, offenes Gespräch über Ihre Ziele, Sorgen und bisherigen Entscheidungen. Ich hinterfrage bestehende Strukturen kritisch, erkläre komplexe Zusammenhänge verständlich und zeige Ihnen verschiedene Handlungsoptionen auf.

Sie entscheiden anschließend, welche Schritte Sie gehen möchten. Mein Beitrag ist eine fundierte Einschätzung auf Basis von über drei Jahrzehnten Erfahrung mit Unternehmern in ganz unterschiedlichen Lebens- und Unternehmensphasen.

Wann ein Risikomanagementgespräch besonders sinnvoll ist

Ein ganzheitliches Risikomanagementgespräch ist vor allem dann wertvoll, wenn sich Ihre Situation verändert oder größere Entscheidungen anstehen. Zum Beispiel:

• Gründung, Expansion oder Verkauf eines Unternehmens
• Heirat, Trennung oder Veränderungen in der Familie
• geplante Investitionen oder Immobilienerwerb
• Wechsel der Rechtsform oder Ein- und Austritte von Gesellschaftern
• näher rückender Ruhestand oder Teilrückzug aus dem operativen Geschäft

In all diesen Situationen ist es entscheidend, die Auswirkungen auf Ihre Alters­vorsorge, Ihre Vermögensstruktur und Ihre Risiken frühzeitig zu durchdenken.

Nächster Schritt: Ihr persönliches Risikomanagementgespräch

Wenn Sie als Unternehmer, Freiberufler oder Gesellschafter-Geschäftsführer Ihre finanzielle Situation aktiv gestalten möchten, unterstütze ich Sie gerne mit einem strukturierten, praxisnahen Risikomanagementgespräch.

Auf Basis Ihrer Unterlagen und Ziele erhalten Sie eine klare, verständliche Einschätzung Ihrer Ausgangslage sowie konkrete Vorschläge, wie Sie Ihr Vermögen, Ihre Alters­vorsorge und Ihre Risiken langfristig stabiler aufstellen können.